Sudeban establece lineamientos para abrir cuentas digitales en Venezuela #7Mar

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La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) ha emitido una circular que establece los lineamientos para abrir cuentas digitales y la aceptación de contratos electrónicos en las entidades bancarias del país.

Esta medida busca impulsar la digitalización de la economía venezolana y facilitar el acceso a la población a bienes y servicios financieros, indica la institución.

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Lineamientos para la apertura de cuentas digitales:

  • Identificación de riesgos: Las entidades bancarias deben identificar y analizar los riesgos tecnológicos asociados a la apertura de cuentas digitales.
  • Controles y medidas de seguridad: Se deben implementar controles y medidas de seguridad para mitigar los riesgos identificados.
  • Infraestructura tecnológica: Se deben garantizar las características de los equipos de tecnología, seguridad y telecomunicaciones que soportarán la apertura de cuentas digitales.
  • Mecanismos de seguridad de la información: Se deben implementar mecanismos de seguridad para proteger la información de los clientes.
  • Flujo operacional: Se debe definir el flujo operacional para la apertura de cuentas digitales.
  • Atención de reclamos y fraudes: Se deben establecer procedimientos para la atención de reclamos y posibles fraudes.

Mecanismos de identificación:

  • Cuentas Nivel 1: Se verificará la información suministrada por el cliente electrónicamente y se identificará al solicitante.
  • Cuentas Nivel 2: Se utilizará firma electrónica o tecnología de reconocimiento biométrico.
  • Cuentas Personas Jurídicas: Se utilizará firma electrónica.

Modalidades de apertura de cuentas digitales:

  • Totalmente en línea: Se realiza a través de aplicaciones que permiten la digitalización del expediente del cliente y la firma electrónica.
  • Parcialmente en línea: Se realiza la solicitud digital y se formaliza la entrega de la documentación en una agencia bancaria.

Contratos digitales:

Las entidades bancarias deben garantizar el no repudio de origen en la suscripción de contratos electrónicos mediante el uso de firmas electrónicas.

Digitalización de expedientes:

Las entidades bancarias podrán mantener de manera digitalizada los expedientes de los clientes con los documentos consignados.

El organismo destacó que la finalidad es ofrecer nuevas oportunidades y facilitar el acceso a la población a bienes y servicios bajo las nuevas tendencias tecnológicas, siempre y cuando estas proporcionen niveles de seguridad adecuados.

Se espera que la medida de la Sudeban impulse la apertura de cuentas digitales en Venezuela y contribuya a la digitalización de la economía del país.

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